Bà Trần Thủy Tiên kinh doanh quán ăn tại gia tích lũy được 1000 triệu đồng và dự định mang đến ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (Vietinbank) chi nhánh Ngô Gia Tự để gửi tiết kiệm kiếm lãi.
- Ngày 25/3/2020, bà Trần Thủy Tiên đến ngân hàng Vietinbank gửi tiết kiệm kỳ hạn 6 tháng với số tiền 1000 triệu đồng, lãi suất 6%/năm, nhận lãi cuối kỳ.
- Ngày 10/6/2020, do tình hình Covid khó lường nên quán ăn của bà Tiên cần 100 triệu để thanh toán tiền hàng trong khoảng thời gian 7 ngày, bà Tiên đến ngân hàng yêu cầu rút 100 triệu từ tài khoản tiết kiệm để trả. Nhân viên ngân hàng hướng dẫn bà Tiên vay thế chấp sổ tiết kiệm với lãi suất 1%/tháng . Bà Tiên đồng ý và tiến hành thủ tục thế chấp sổ tiết kiệm vay 100 triệu trong thời gian 7 ngày.
- Ngày 17/6/2020, bà Tiên bán đất được 800 triệu, trong đó 100 triệu trả ngân hàng và đồng thời gửi 700 triệu vào tài khoản tiết kiệm cho con gái là chị Huỳnh Minh Ngọc. Biết chị Huỳnh Minh Ngọc đang có sổ tiết kiệm 300 triệu kỳ hạn 3 tháng.
- Đến ngày 25/9/2020, bà Trần Thủy Tiên đến rút lãi và tiếp tục tái tục số tiền đó trong 3 tháng với lãi suất 4%/năm.
- Ngày 1/10/2020, bà Trần Thủy Tiên được người thân từ nước ngoài gửi tặng 1000 USD, bà Tiên ra ngân hàng yêu cầu nhận 500 USD bằng tiền mặt VND, còn lại chuyển vào tài khoản tiết kiệm của bà bằng VND.
- Biết tỷ giá USD/VND ngày 1/10/2020 tại ngân hàng Vietinbank là 23.100
