Việc xây dựng một kế hoạch tài chính kinh doanh không bao giờ là điều dễ dàng. Nó đòi hỏi nỗ lực, dữ liệu tốt và một lượng lớn trí tưởng tượng. Và nếu bạn chưa bao giờ làm điều này trước đây, bạn có thể sẽ gặp phải một số rào cản trên đường đi.
Tuy nhiên, bài này sẽ cho bạn thấy lý do tại sao nó lại có giá trị như vậy.
Một kế hoạch tài chính tốt giúp bạn tập trung và đi đúng hướng khi công ty phát triển, khi những thách thức mới nảy sinh và khi những cuộc khủng hoảng bất ngờ ập đến. Nó giúp bạn giao tiếp rõ ràng với nhân viên và nhà đầu tư, đồng thời xây dựng một doanh nghiệp hiện đại, minh bạch.
Đăng ký nhận file FREE về lập kế hoạch tài chính tại đây.
Và còn rất nhiều ưu điểm khác.
Chúng tôi sẽ khám phá 9 lý do ngay sau đây. Nhưng trước tiên, hãy xác định chính xác những gì chúng ta đang nói đến.
Lập kế hoạch tài chính kinh doanh là gì?
Kế hoạch tài chính của công ty bạn về cơ bản chỉ là phần tài chính trong kế hoạch kinh doanh tổng thể của bạn. Nó áp dụng các dự báo và dữ liệu tài chính thực tế để đưa phần còn lại của kế hoạch kinh doanh của bạn vào tình huống cụ thể.
Và điều quan trọng, đó là hướng tới tương lai. Mặc dù bạn sử dụng số liệu kế toán hiện có (nếu bạn đã có) và kinh nghiệm để tạo kế hoạch của mình, nó không chỉ đơn giản là sao chép dữ liệu kế toán của bạn. Thay vào đó, bạn xem xét các mục tiêu kinh doanh của mình và xác định mức đầu tư bạn sẵn sàng thực hiện để đạt được từng mục tiêu này.
Nhưng điều này không có nghĩa là các kế hoạch tài chính chỉ được “tạo ra”. Nếu có, phần này trong kế hoạch kinh doanh của bạn là có cơ sở nhất trong thực tế. Như Elizabeth Wasserman viết cho Inc:
“Một kế hoạch kinh doanh chỉ là khái niệm cho đến khi bạn bắt đầu điền vào các con số và điều khoản. Các phần về kế hoạch và chiến lược tiếp thị của bạn rất thú vị để đọc, nhưng chúng không có ý nghĩa gì nếu bạn không thể biện minh cho doanh nghiệp của mình bằng những số liệu tốt ở điểm mấu chốt.
Phần tài chính của kế hoạch kinh doanh là một trong những thành phần thiết yếu nhất của kế hoạch, vì bạn sẽ cần nó nếu bạn có hy vọng chiến thắng các nhà đầu tư hoặc vay ngân hàng. Ngay cả khi bạn không cần tài chính, bạn nên lập dự báo tài chính để có thể thành công trong việc điều hành doanh nghiệp của mình. “
Tầm quan trọng của kế hoạch tài chính trong kinh doanh
Điều này có lẽ sẽ không gây ngạc nhiên cho hầu hết người đọc, nhưng lập kế hoạch tài chính là điều cần thiết để xây dựng một doanh nghiệp thành công. Kế hoạch kinh doanh của bạn quyết định cách bạn dự định kinh doanh trong tháng, quý, năm tới hoặc lâu hơn – tùy thuộc vào mức độ bạn lập kế hoạch.
Nó bao gồm đánh giá về môi trường kinh doanh, mục tiêu của bạn, các nguồn lực cần thiết để đạt được các mục tiêu này, ngân sách nhóm và nguồn lực, đồng thời nêu bật bất kỳ rủi ro nào bạn có thể gặp phải. Mặc dù bạn không thể đảm bảo rằng mọi thứ sẽ diễn ra chính xác như kế hoạch, nhưng bài tập này giúp bạn chuẩn bị cho những gì sắp xảy ra.
Tiếp theo, chúng ta sẽ xem xét các lợi ích chính xác của từng cá nhân, nhưng đủ để nói rằng, nếu không có kế hoạch tài chính rõ ràng, về cơ bản bạn chỉ hy vọng điều tốt nhất.
Đăng ký ngay khóa học CFO, Kế toán trưởng của CleverCFO để được các thầy hướng dẫn chi tiết ứng dụng ngay vào công việc nhé cả nhà.
9 lợi ích của việc lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp
Vậy chính xác thì bạn có thể hy vọng thu được gì từ việc lập kế hoạch tài chính kinh doanh? Những lợi ích của việc lập kế hoạch kinh doanh có lẽ là vô tận, nhưng đây là 9 lợi thế rõ ràng.
1. Mục tiêu rõ ràng của công ty
Đây thực sự là điểm khởi đầu cho toàn bộ kế hoạch tài chính của bạn. Công ty phải đạt được những gì trong quý, năm, ba năm tới…?
Ngay từ sớm, bạn sẽ muốn xác định rằng có nhu cầu thực sự đối với doanh nghiệp của bạn và làm thế nào đáp ứng nhu cầu này. Điều này còn được gọi là “sản phẩm phù hợp thị trường”. Đối với nhiều công ty khởi nghiệp, vài năm đầu tiên có thể dành cho việc xây dựng một sản phẩm và thiết lập sản phẩm phù hợp với thị trường. Vì vậy, đây sẽ là mục tiêu chính từ một đến hai năm của bạn, với các mục tiêu nhỏ hơn trên đường đi.
Điều quan trọng, nếu đây là mục tiêu chính của bạn, bạn sẽ không đặt mục tiêu doanh số cao ngất ngưởng hoặc KPI tiếp thị khổng lồ. Đầu tư vào bán hàng và tiếp thị cho khách hàng mới, nếu sản phẩm chưa sẵn sàng để bán thì có ích lợi gì?
Chúng tôi sẽ đề cập lại các mục tiêu của công ty bạn trong suốt bài này, vì vậy bạn nên xử lý chúng ngay từ đầu.
2. Quản lý dòng tiền hợp lý
Kế hoạch tài chính của bạn cũng nên đặt ra những kỳ vọng rõ ràng về dòng tiền – số tiền ra vào công ty. Lúc đầu, tất nhiên bạn sẽ chi tiêu nhiều hơn số tiền bạn kiếm được. Nhưng mức chi phí có thể chấp nhận được là bao nhiêu và bạn sẽ đi đúng hướng như thế nào?
Là một phần của kế hoạch này, bạn cũng cần phải tìm ra cách bạn có thể đo lường dòng tiền một cách dễ dàng. Bạn có thể không có các chuyên gia tài chính dày dạn trong nhóm, vì vậy bạn có thể theo dõi chính xác và hiệu quả nguồn tiền của mình đang đi đâu không?
Bằng cách lập kế hoạch ngay từ bây giờ, bạn có thể lường trước những thách thức cả trong việc nhận tiền và chi tiêu, đồng thời xác định các cách để thực hiện cả hai cách hiệu quả hơn.
3. Phân bổ ngân sách thông minh
Điều này rõ ràng có liên quan mật thiết đến việc quản lý dòng tiền (bên trên) và giảm chi phí (bên dưới). Khi bạn đã hiểu rõ về số tiền mình phải chi – cho dù là thông qua thu nhập bán hàng hay đầu tư – bạn cần phải tìm ra cách bạn thực sự sẽ chi tiêu nó.
Công ty có ngân sách tổng thể – về cơ bản là “tỷ lệ đốt tiền” cho mỗi quý hoặc năm. Chia nhỏ ngân sách này thành ngân sách nhóm cụ thể (phát triển sản phẩm, tiếp thị, hỗ trợ khách hàng…) và đảm bảo rằng số tiền dành riêng cho từng ngân sách phản ánh tầm quan trọng của chúng.
Ngân sách cung cấp cho mỗi nhóm những ràng buộc của riêng họ để từ đó xây dựng. Họ biết những nguồn lực nào có sẵn cho họ và có thể lập kế hoạch cho các chiến dịch và phát triển cá nhân hoặc sản phẩm cho phù hợp.
Đăng ký ngay khóa học CFO để các thầy hướng dẫn lập ngân sách cho doanh nghiệp mình nhé.
Ở cấp công ty, việc theo dõi ngân sách của dự án hoặc nhóm sẽ luôn dễ dàng hơn so với việc theo dõi chi tiêu nói chung. Sau khi bạn chia nhỏ từng ngân sách, sẽ tương đối dễ dàng để theo dõi xem ai đang chi tiêu những gì.
4. Giảm chi phí cần thiết
Hoặc cả nhà cũng có thể tham khảo thêm Sách Cẩm nang kế toán trưởng để hiểu thêm về vấn đề này.
Tham khảo các clip về lập kế hoạch tài chính và ngân sách của CleverCFO để hỗ trợ thêm cho công việc nhé cả nhà
docs.google.com
Khóa học CFO của CleverCFO mang tính chất ứng dụng thực tế, thực hành trên model, giúp các bạn ứng dụng ngay vào công việc.
CLEVERCFO CAM KẾT HOÀN TIỀN 100% SAU BUỔI HỌC ĐẦU TIÊN NẾU CẢ NHÀ KHÔNG HÀI LÒNG
=> KHÔNG CÓ RỦI RO
=> HÃY CHO MÌNH CƠ HỘI CHĂM LO TỐT HƠN CHO GIA ĐÌNH NHÉ.
Tuy nhiên, bài này sẽ cho bạn thấy lý do tại sao nó lại có giá trị như vậy.
Một kế hoạch tài chính tốt giúp bạn tập trung và đi đúng hướng khi công ty phát triển, khi những thách thức mới nảy sinh và khi những cuộc khủng hoảng bất ngờ ập đến. Nó giúp bạn giao tiếp rõ ràng với nhân viên và nhà đầu tư, đồng thời xây dựng một doanh nghiệp hiện đại, minh bạch.
Đăng ký nhận file FREE về lập kế hoạch tài chính tại đây.
Và còn rất nhiều ưu điểm khác.
Chúng tôi sẽ khám phá 9 lý do ngay sau đây. Nhưng trước tiên, hãy xác định chính xác những gì chúng ta đang nói đến.
Lập kế hoạch tài chính kinh doanh là gì?
Kế hoạch tài chính của công ty bạn về cơ bản chỉ là phần tài chính trong kế hoạch kinh doanh tổng thể của bạn. Nó áp dụng các dự báo và dữ liệu tài chính thực tế để đưa phần còn lại của kế hoạch kinh doanh của bạn vào tình huống cụ thể.
Và điều quan trọng, đó là hướng tới tương lai. Mặc dù bạn sử dụng số liệu kế toán hiện có (nếu bạn đã có) và kinh nghiệm để tạo kế hoạch của mình, nó không chỉ đơn giản là sao chép dữ liệu kế toán của bạn. Thay vào đó, bạn xem xét các mục tiêu kinh doanh của mình và xác định mức đầu tư bạn sẵn sàng thực hiện để đạt được từng mục tiêu này.
Nhưng điều này không có nghĩa là các kế hoạch tài chính chỉ được “tạo ra”. Nếu có, phần này trong kế hoạch kinh doanh của bạn là có cơ sở nhất trong thực tế. Như Elizabeth Wasserman viết cho Inc:
“Một kế hoạch kinh doanh chỉ là khái niệm cho đến khi bạn bắt đầu điền vào các con số và điều khoản. Các phần về kế hoạch và chiến lược tiếp thị của bạn rất thú vị để đọc, nhưng chúng không có ý nghĩa gì nếu bạn không thể biện minh cho doanh nghiệp của mình bằng những số liệu tốt ở điểm mấu chốt.
Phần tài chính của kế hoạch kinh doanh là một trong những thành phần thiết yếu nhất của kế hoạch, vì bạn sẽ cần nó nếu bạn có hy vọng chiến thắng các nhà đầu tư hoặc vay ngân hàng. Ngay cả khi bạn không cần tài chính, bạn nên lập dự báo tài chính để có thể thành công trong việc điều hành doanh nghiệp của mình. “
Tầm quan trọng của kế hoạch tài chính trong kinh doanh
Điều này có lẽ sẽ không gây ngạc nhiên cho hầu hết người đọc, nhưng lập kế hoạch tài chính là điều cần thiết để xây dựng một doanh nghiệp thành công. Kế hoạch kinh doanh của bạn quyết định cách bạn dự định kinh doanh trong tháng, quý, năm tới hoặc lâu hơn – tùy thuộc vào mức độ bạn lập kế hoạch.
Nó bao gồm đánh giá về môi trường kinh doanh, mục tiêu của bạn, các nguồn lực cần thiết để đạt được các mục tiêu này, ngân sách nhóm và nguồn lực, đồng thời nêu bật bất kỳ rủi ro nào bạn có thể gặp phải. Mặc dù bạn không thể đảm bảo rằng mọi thứ sẽ diễn ra chính xác như kế hoạch, nhưng bài tập này giúp bạn chuẩn bị cho những gì sắp xảy ra.
Tiếp theo, chúng ta sẽ xem xét các lợi ích chính xác của từng cá nhân, nhưng đủ để nói rằng, nếu không có kế hoạch tài chính rõ ràng, về cơ bản bạn chỉ hy vọng điều tốt nhất.
Đăng ký ngay khóa học CFO, Kế toán trưởng của CleverCFO để được các thầy hướng dẫn chi tiết ứng dụng ngay vào công việc nhé cả nhà.
9 lợi ích của việc lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp
Vậy chính xác thì bạn có thể hy vọng thu được gì từ việc lập kế hoạch tài chính kinh doanh? Những lợi ích của việc lập kế hoạch kinh doanh có lẽ là vô tận, nhưng đây là 9 lợi thế rõ ràng.
1. Mục tiêu rõ ràng của công ty
Đây thực sự là điểm khởi đầu cho toàn bộ kế hoạch tài chính của bạn. Công ty phải đạt được những gì trong quý, năm, ba năm tới…?
Ngay từ sớm, bạn sẽ muốn xác định rằng có nhu cầu thực sự đối với doanh nghiệp của bạn và làm thế nào đáp ứng nhu cầu này. Điều này còn được gọi là “sản phẩm phù hợp thị trường”. Đối với nhiều công ty khởi nghiệp, vài năm đầu tiên có thể dành cho việc xây dựng một sản phẩm và thiết lập sản phẩm phù hợp với thị trường. Vì vậy, đây sẽ là mục tiêu chính từ một đến hai năm của bạn, với các mục tiêu nhỏ hơn trên đường đi.
Điều quan trọng, nếu đây là mục tiêu chính của bạn, bạn sẽ không đặt mục tiêu doanh số cao ngất ngưởng hoặc KPI tiếp thị khổng lồ. Đầu tư vào bán hàng và tiếp thị cho khách hàng mới, nếu sản phẩm chưa sẵn sàng để bán thì có ích lợi gì?
Chúng tôi sẽ đề cập lại các mục tiêu của công ty bạn trong suốt bài này, vì vậy bạn nên xử lý chúng ngay từ đầu.
2. Quản lý dòng tiền hợp lý
Kế hoạch tài chính của bạn cũng nên đặt ra những kỳ vọng rõ ràng về dòng tiền – số tiền ra vào công ty. Lúc đầu, tất nhiên bạn sẽ chi tiêu nhiều hơn số tiền bạn kiếm được. Nhưng mức chi phí có thể chấp nhận được là bao nhiêu và bạn sẽ đi đúng hướng như thế nào?
Là một phần của kế hoạch này, bạn cũng cần phải tìm ra cách bạn có thể đo lường dòng tiền một cách dễ dàng. Bạn có thể không có các chuyên gia tài chính dày dạn trong nhóm, vì vậy bạn có thể theo dõi chính xác và hiệu quả nguồn tiền của mình đang đi đâu không?
Bằng cách lập kế hoạch ngay từ bây giờ, bạn có thể lường trước những thách thức cả trong việc nhận tiền và chi tiêu, đồng thời xác định các cách để thực hiện cả hai cách hiệu quả hơn.
3. Phân bổ ngân sách thông minh
Điều này rõ ràng có liên quan mật thiết đến việc quản lý dòng tiền (bên trên) và giảm chi phí (bên dưới). Khi bạn đã hiểu rõ về số tiền mình phải chi – cho dù là thông qua thu nhập bán hàng hay đầu tư – bạn cần phải tìm ra cách bạn thực sự sẽ chi tiêu nó.
Công ty có ngân sách tổng thể – về cơ bản là “tỷ lệ đốt tiền” cho mỗi quý hoặc năm. Chia nhỏ ngân sách này thành ngân sách nhóm cụ thể (phát triển sản phẩm, tiếp thị, hỗ trợ khách hàng…) và đảm bảo rằng số tiền dành riêng cho từng ngân sách phản ánh tầm quan trọng của chúng.
Ngân sách cung cấp cho mỗi nhóm những ràng buộc của riêng họ để từ đó xây dựng. Họ biết những nguồn lực nào có sẵn cho họ và có thể lập kế hoạch cho các chiến dịch và phát triển cá nhân hoặc sản phẩm cho phù hợp.
Đăng ký ngay khóa học CFO để các thầy hướng dẫn lập ngân sách cho doanh nghiệp mình nhé.
Ở cấp công ty, việc theo dõi ngân sách của dự án hoặc nhóm sẽ luôn dễ dàng hơn so với việc theo dõi chi tiêu nói chung. Sau khi bạn chia nhỏ từng ngân sách, sẽ tương đối dễ dàng để theo dõi xem ai đang chi tiêu những gì.
4. Giảm chi phí cần thiết
Hoặc cả nhà cũng có thể tham khảo thêm Sách Cẩm nang kế toán trưởng để hiểu thêm về vấn đề này.
Tham khảo các clip về lập kế hoạch tài chính và ngân sách của CleverCFO để hỗ trợ thêm cho công việc nhé cả nhà
- Phương pháp lập ngân sách cho chi phí hoạt động
- Kế hoạch ngân sách có phải là kế hoạch tài chính?
- Gắn kế hoạch ngân sách với chiến lược của doanh nghiệp
- Kỹ thuật và phương pháp lập ngân sách bộ phận
- [CLEVERCFO] Kỹ thuật lập ngân sách hoạt động
- Sử dụng Power Query lập ngân sách bộ phận
- Tạo form xây dựng ngân sách bộ phận sử dụng data validation
- 4 bước để có một kế hoạch tài chính hiệu quả
- Lập kế hoạch tài chính nên bắt đầu từ đâu?
- Kỹ thuật lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp
- Lưu ý khi lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp
ĐĂNG KÝ NHẬN TÀI LIỆU THAM KHẢO CHƯƠNG TRÌNH CFO
Bạn thân mến, Cảm ơn bạn đã quan tâm đến chương trình đào tạo giám đốc tài chính chuyên nghiệp của chúng tôi. Vui lòng cung cấp một số thông tin cơ bản, chúng tôi sẽ liên lạc và gởi tài liệu qua email. Trân trọng, Hồ Xuân Thiên Hà (Ms.) General Manager Hotline: 0903.110.120
docs.google.com
Khóa học CFO của CleverCFO mang tính chất ứng dụng thực tế, thực hành trên model, giúp các bạn ứng dụng ngay vào công việc.
CLEVERCFO CAM KẾT HOÀN TIỀN 100% SAU BUỔI HỌC ĐẦU TIÊN NẾU CẢ NHÀ KHÔNG HÀI LÒNG
=> KHÔNG CÓ RỦI RO
=> HÃY CHO MÌNH CƠ HỘI CHĂM LO TỐT HƠN CHO GIA ĐÌNH NHÉ.
