Chào cả nhà.em chỉ mới là thành viên mới nên mong anh chị giúp đỡ nhiều .anh chị giải giùm em bài tập môn "nv NHTM" này với:
1.Một công ty đề xuất phương án vay vốn với tình hình cân đối vốn lưu động cho phương án như sau:

Tài Sản
Tiền mặt 15,500
Tồn kho 35,500
Phải thu 22,600
Tài sản lưu động khác 10,400
Tổng cộng 84,000

Nguồn vốn
Phải trả 18,500
Khác 23,500
Vốn chủ sở hữu 14,000
Vay(mức C/ty đề xuất) 28,000
Tổng cộng 84,000

Tính hạn mức tín dụng.Biết vốn khách hang góp phải đạt tối thiểu 20% tổng nhu cầu tài sản lưu động, TSTC trị giá 22,000 ,TSCC 22,000 .Ngân hàng cho vay tối đa là 60% trị giá TSTC ,ngân hàng có đủ vốn và đủ điều kiện về vốn kinh doanh với khách hàng.

2.Với hạn mức tín dụng được duyệt, khách hàng có tình hình giải ngân trên tài khoản vãng lai quý 4/2008 như sau:
-Số dư đàu kỳ :10,000 (dư có)
-Ngày 05/10 ứng trước tiền cho nhà cung cấp bằng UNC 25,000
-Ngày 16/10 ký phát séc thanh toán tiền thuê dịch vụ mua ngoài 12,000
-Ngày 24/10 nhờ thu được thực hiện 20,000
-Ngày 27/10 mở thư tín dụng nhập vật liệu 22,000
-Ngày 07/11 lập UNC trả tiền thuê mặt bằng 4,000
-Ngày 15/11ngân hàng báo cáo có 24,000 tiền hàng xuất khẩu thanh toánbằng tín dụng chứng từ
-Ngày 24/11 lập ủy nhiệm chi thanh toán chi phí mua nguyên vật liệu 13,000
-Ngày 01/12 nhận thanh toán tiền dịch vụ bổ sung bằng 2 tờ séc có mệnh giá 2,800 và 5,200
-Ngày 01/12 thanh toán chi phí mua hàng bằng ủy nhiệm chi 9,000
-Ngày 23/12 nộp tiền mặt 8,000
-Ngày 31/12 khóa sổ tài khoản, hoa hồng quản lý tài khoản 100

Yêu cầu : Tính lãi vay,T(thực tế),Tiền phạt (nếu có).Biết rằng lãi suất cho vay 1.25%/tháng, lãi phạt 110% lãi suất cho vay, V(kế hoạch) =4.0 vòng/quý.
Hy vọng nhận được sự giúp đỡ của mọi người.

Các bài viết khác cùng chuyên mục: